Epäilty rahanpesu: Mitä se tarkoittaa ja mitä sinun pitäisi tehdä?

Rahanpesuepäily tarkoittaa, että poliisi tai syyttäjälaitos epäilee sinua rikoksesta peräisin olevan rahan tai tavaroiden hankkimisesta, hallussapidosta, siirtämisestä, käytöstä tai kätkemisestä, vaikka tiesit tai sinun olisi kohtuudella pitänyt epäillä niiden alkuperää. Syyttäjän ei tarvitse todistaa, mistä rikoksesta rahat ovat peräisin; tärkein poikkeus yksinkertaisesti sanomatta mitään -periaatteeseesi on se, että kun on olemassa perusteltu epäilys, tuomioistuin voi odottaa sinulta konkreettista ja todennettavissa olevaa selitystä.

Ensimmäisten päivien toimilla on suuri merkitys. Alla selitämme, mitä rikos kattaa, miten epäilys syntyy, mitä sinun pitäisi ja mitä ei pitäisi tehdä heti, mitkä rangaistukset ovat realistisia ja miten puolustus rakennetaan.

Rahanpesu ( witwassen ) on määritelty Alankomaiden rikoslain ( Wetboek van Strafrecht , Sr.) 420bis–420quater artikloissa . Se kattaa rikoksen tuottaman esineen todellisen luonteen, alkuperän, sijainnin tai omistajuuden salaamisen tai naamioinnin sekä tällaisen esineen hankkimisen, hallussapidon, siirtämisen tai käytön, kun tiedät tai sinulla on perusteltu syy epäillä sen alkuperää. Kaksi määritelmän ominaisuutta selittävät, miksi epäilyksiä syntyy niin usein.

Ensimmäinen on se, että sinua vastaan ​​ei tarvitse näyttää toteen esirikosta. Syyttäjän ei tarvitse selvittää, mistä rikoksesta rahat ovat peräisin. Jos selittämättömällä summalla ei voida uskottavasti olla laillista alkuperää, selityksen antamisen taakka siirtyy käytännössä sitä hallussaan pitävälle henkilölle. Toinen on syyllinen variantti: riittää, että sinulla oli perusteltu syy epäillä alkuperää. Tahallinen kysymättä jättäminen ei ole puolustus.

Epäily tulee yleensä ilmeiseksi, kun pankki jäädyttää tai lopettaa tilisi epätavallisesta tapahtumasta tehdyn ilmoituksen jälkeen, kutsuu poliisikuulusteluun tai suorittaa etsinnän ja takavarikon. Molemmissa tapauksissa kaksi oikeutta on tärkeimpiä ja niitä on käytettävä välittömästi: oikeus neuvotella asianajajan kanssa ennen ensimmäistä kuulustelua ja oikeus vaieta. Hätäisesti annettu selitys, joka myöhemmin osoittautuu puutteelliseksi, aiheuttaa rahanpesutapauksessa enemmän vahinkoa kuin vaikeneminen, koska selityksen uskottavuus on juuri se, mihin tapaus perustuu.

Mitä rahanpesuepäily merkitsee sinulle?

Se tarkoittaa, että olet virallisesti epäilty rikostutkinnassa ja sinulla on siihen liittyvät oikeudet. Se voi tarkoittaa myös välittömiä käytännön seurauksia, kuten pankkitilin sulkemista tai omaisuuden takavarikointia.

Rahanpesuepäily voi syntyä yllättäen ja sillä voi olla kauaskantoisia seurauksia yksityis- ja työelämässäsi. Saatat joutua poliisikuulustelun, kotisi tai liiketilasi kotietsinnän, rahojesi, autojen tai muun omaisuuden takavarikoinnin tai tilisi sulkemisen estämisen tai pankkivalvonnan kohteeksi.

Rahanpesu on vakava rikos. Se ei rajoitu vain monimutkaisia ​​järjestelmiä pyörittäviin rikollisiin: epäillyiksi voivat joutua myös ihmiset, jotka ottavat käteistä vastaan ​​​​kysymättä kysymyksiä, lainaavat pankkitiliään jollekin toiselle tai ostavat kalliita tavaroita epäselvällä alkuperällä varustetulla rahalla.

Mitä rahanpesu tarkalleen ottaen on?

Rahanpesussa käsitellään rikoksesta peräisin olevaa esinettä, jonka alkuperä tiedetään tai perustellusti epäillään. Esine voi olla rahaa, mutta myös auto, talo, koru tai kryptovaluutta.

Rahanpesulain 420bis §:n mukaan rahanpesu kattaa kaksi tekoryhmää. Ensimmäinen ryhmä on esineen todellisen luonteen, alkuperän, sijainnin, hävittämisen tai liikkeen tai sen omistajan tai hallussapitäjän salaaminen tai naamiointi. Toinen ryhmä on esineen hankkiminen, hallussapito, siirtäminen, muuntaminen tai käyttäminen tietäen, että se on suoraan tai epäsuorasti peräisin rikoksesta.

Alankomaissa mikä tahansa rikos ( misdrijf ), josta syntyy hyötyä, voi olla esirikos, kuten huumekauppa, petos, veropetos tai varkaus. Rikoskohteen ei tarvitse olla kokonaan rikoksella saatu. Riittää, että se on osittain rahoitettu rikollisella rahalla.

Pitääkö syyttäjän näyttää toteen taustalla oleva rikos?

Ei. Korkeimman oikeuden ( Hoge Raad ) vakiintuneen oikeuskäytännön mukaan riittää, jos tosiseikoista ja olosuhteista voidaan päätellä, että esineen on täytynyt olla peräisin jostakin rikoksesta.

Käytännössä syyttäjä perustaa väitteensä niin sanottuihin rahanpesutyyppeihin: objektiivisiin ominaisuuksiin, jotka yleisesti tunnustetaan rahanpesun indikaattoreiksi. Esimerkkejä ovat suuret käteismäärät pieninä seteleinä, taloudellisesti perusteettomat tapahtumat ja menot, jotka eivät vastaa tunnettuja tuloja.

Hankkimisen, hallussapidon ja siirtämisen kaltaisilla teoilla on riittävä tosiasiallinen merkitys, eikä niitä tarvitse selittää syytteessä tarkemmin. Salaamisen tai naamioinnin osalta syytteessä on kuvattava tarkemmin, mitä sinua väitetään tehneen.

Entä jos rahat tulevat omasta rikoksestasi?

Jos hankit tai pidät hallussasi vain esineen, joka on peräisin suoraan itse tekemästäsi rikoksesta, kyseessä on yksinkertainen rahanpesu ( eenvoudig witwassen ), josta määrätään paljon pienempi enimmäisrangaistus. Vakavampi rikos vaatii enemmän rangaistusta.

Korkein oikeus selitti 13. joulukuuta 2016 antamassaan yleiskatsauksessa ( ECLI:NL:HR:2016:2842 ), että oman rikoksen tuottaman hyödyn osalta tuomio tavallisesta rahanpesusta edellyttää tekoa, jonka tosiasiallisena tarkoituksena on ollut rikollisen alkuperän salaaminen tai naamiointi. Pelkkä hyödyn hallussapito kuuluu yksinkertaisen rahanpesun piiriin 420bis.1 Sr -säännöksen tai, jos kyseessä on rikos, 420quater.1 Sr -säännöksen nojalla. Näitä säännöksiä on sovellettu 1. tammikuuta 2017 alkaen.

Mitä rahanpesun muotoja on olemassa?

Alankomaiden laki erottaa toisistaan ​​tahallisen, tapana tehdyn ja tuottamuksellisen rahanpesun sekä yksinkertaiset muodot oman rikoksen tuottaman hyödyn osalta. Jokaisella muodolla on oma rikosoikeudellinen merkityksensä ja enimmäisrangaistuksensa.

• Tahallinen rahanpesu (artikla 420bis Sr). Tiesit, että esine oli peräisin rikoksesta, tai tietoisesti hyväksyit sen huomattavan mahdollisuuden (ehdollinen tarkoitus, ennakkoluuloinen opzet). Tästä muodosta rangaistaan ​​ankarammin kuin syyllisestä muodosta, ja se voi johtaa pitkään vankeusrangaistukseen, erityisesti jos kyseessä on yhteistyö muiden kanssa tai toistuva rahanpesu.
• Tavanomaista rahanpesua (artikla 420ter Sr). Kyseessä on toistuvasti ja kaavamaisesti tehty rahanpesu. Tavanomaisesta rahanpesusta määrätään ankarampi enimmäisrangaistus kuin yksittäisestä teosta.
• Tuottamuksellinen rahanpesu (artikla 420quater Sr). Et tiennyt rikollista alkuperää, mutta sinulla oli perusteltu syy epäillä sitä. Kaikki huolimattomuuden muodot eivät riitä: tuomioistuin tarkastelee, olisitko olosuhteisiin nähden pitänyt tutkia alkuperää ja laiminlyönyt sen.
• Yksinkertainen rahanpesu (artiklat 420bis.1 ja 420quater.1 Sr). Pelkkä sellaisen esineen hankkiminen tai hallussapito, joka on peräisin suoraan omasta rikoksesta, ilman minkäänlaista salaamista.

Tällä erolla on merkitystä puolustuksen kannalta. Tahallisena rahanpesuna syytetty tapaus voi joskus todisteiden tarkemman tarkastelun perusteella johtaa tuomioon vain tahallisesta tai yksinkertaisesta rahanpesusta, paljon lievemmällä rangaistuksella.

Miten rahanpesuepäily syntyy?

Useimmat epäilykset alkavat pankin tai muun laitoksen ilmoituksesta epätavallisesta tapahtumasta tai jonkin muun tutkinnan löydöksistä. Viranomaiset etsivät sitten objektiivisia viitteitä siitä, että rahalla ei voi olla laillista alkuperää.

Tyypillisiä laukaisevia tekijöitä ovat:

• suuria määriä käteistä ilman selkeää alkuperää;
• selittämättömät talletukset tai monimutkaiset rahavirrat useiden tilien kautta;
• luksusostokset, jotka eivät vastaa näkyviä laillisia tuloja;
• pankkien, notaarien, kirjanpitäjien, veroneuvojien, kiinteistönvälittäjien ja muiden palveluntarjoajien raportit, joiden on ilmoitettava epätavallisista liiketoimista rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntalain nojalla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntalain nojalla rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU-Nederland)Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastainen laki, Wwft);
• kryptovaluutoilla tehdyt tapahtumat, joita ei voida jäljittää lailliseen lähteeseen.

Raportoivat laitokset eivät välttämättä kerro sinulle tehneensä ilmoituksen. Rahanpesun selvittelykeskus analysoi ilmoitukset ja voi julistaa tapahtuman epäilyttäväksi, minkä jälkeen tiedot annetaan tutkintayksiköiden, kuten poliisin ja finanssipoliisin (FIOD), saataville.

Siihen mennessä, kun sinut kutsutaan kuulusteluun, poliisi tai FIOD yleensä tietää taloudestasi enemmän kuin luuletkaan. Tämä on yksi syy siihen, miksi selitystä ei kannata antaa valmistautumatta.

Mitä kannattaa tehdä heti, mitä ei?

Ota yhteyttä rikosasianajajaan ennen ensimmäistä kuulusteluasi, käytä oikeuttasi pysyä vaiti, kunnes olet saanut neuvoja, ja aloita asiakirjojen kerääminen rahojesi alkuperästä. Älä anna improvisoitua selitystä.

Jos sinua epäillään rahanpesusta, ota välittömästi yhteyttä kokeneeseen rikosasianajajaan . Sinulla on oikeus vaieta, eikä sinun tarvitse sanoa mitään poliisille ennen kuin olet puhunut asianajajan kanssa. Varhaisessa vaiheessa mukaan otetut rikosasianajajat voivat neuvoa sinua siitä, kannattaako ja milloin antaa lausunto.

Huomaa, että rahanpesutapauksessa hiljaa pysyminen ei ole aina paras strategia. Kun syyttäjä on todennut epäilyksen perustelevat tosiseikat, oikeus saattaa odottaa sinulta selitystä. Valinta ei siis ole hiljaisuuden ja puhumisen välillä, vaan siinä, milloin ja miten annat hyvin valmistellun selityksen.

Tärkeitä neuvoja:

• käyttää oikeuttasi pysyä vaiti ja olla antamatta lausuntoa ennen kuin olet konsultoinut asianajajaasi;
• älä anna epämääräisiä tai epäuskottavia selityksiä rahan tai tavaroiden alkuperästä;
• kerätä ja säilyttää kaikki laillista alkuperää tukevat asiakirjat, kuten tiliotteet, lainasopimukset, myyntisopimukset, veroilmoitukset, perintöasiakirjat ja palkkalaskelmat;
• Älä siirrä, siirrä tai käytä rahaa tai omaisuutta, johon saattaa liittyä tapausta, äläkä ota yhteyttä muihin asianosaisiin henkilöihin kysymyksessä;
• Huomaa, että kun on olemassa perusteltu epäilys, sinulta voidaan odottaa selitystä, joka on konkreettinen, enemmän tai vähemmän todennettavissa oleva ja ei alusta alkaen kovin epätodennäköinen.

Jos pankkisi on estänyt tai lopettanut tilisi, se on yleensä pankin oma päätös Wwft-velvoitteidensa nojalla, eikä se ole sama asia kuin poliisin suorittama takavarikko. Takavarikkoa voi valittaa eri tavalla: pankkia vastaan ​​käytetään siviilioikeudellista tietä; poliisin tai syyttäjän suorittamaa takavarikkoa vastaan ​​voi tehdä valituksen ( klaagschrift ) tuomioistuimelle rikosprosessilain ( Wetboek van Strafvordering , Sv) 552a §:n nojalla.

Miten kyberrikollisuus ja rahanpesu liittyvät toisiinsa?

Verkkopetosten, tietojenkalasteluyritysten ja hakkeroinnin tuotot pestään usein kryptovaluuttojen ja niin sanottujen rahamuulien avulla. Ihmiset, jotka antavat pankkitilinsä käyttöön, joskus pientä maksua vastaan, voidaan itse asettaa syytteeseen rahanpesusta.

Digitaalisen rikollisuuden kautta hankittu raha muunnetaan usein kryptovaluutaksi, kuten bitcoiniksi. Sitten se päätyy lailliseen talouteen lompakoiden, pörssien ja kansainvälisten maksutapahtumien kautta. Syyttäjälaitos ja tuomioistuimet kiinnittävät erityistä huomiota digitaalisiin maksuvälineisiin liittyviin maksutapahtumiin, erityisesti silloin, kun ne tulevat anonyymistä lähteistä.

Kryptovaluuttoihin liittyvissä tapauksissa epäillyn odotetaan usein antavan uskottavan selityksen kolikoiden laillisesta alkuperästä, esimerkiksi osoittamalla, milloin ja millä rahalla ne on ostettu. Jos tällaista selitystä ei voida antaa, tuomion riski kasvaa huomattavasti. Puolustus näissä tapauksissa edellyttää sekä rikosoikeuden että digitaalisten rahavirtojen jäljittämisen ja analysoinnin tuntemusta.

Rahamuulit ( geldezels ) ansaitsevat erillisen maininnan. Erityisesti nuoria pyydetään "lainaamaan" pankkikorttiaan tai tiliään maksua varten. Oikeudet käsittelevät tätä säännöllisesti vähintäänkin rikollisena rahanpesuna, koska tilinomistajan olisi pitänyt ymmärtää, että jokin oli vialla.

Mikä on FIOD:n ja Vero- ja tullihallinnon rooli?

Vero- ja tullihallinnon ( Belastingdienst ) tutkintayksikkö FIOD tutkii rahanpesua, erityisesti petoksiin ja verorikoksiin liittyviä tapauksia. Se tekee tiivistä yhteistyötä syyttäjänviraston kanssa.

FIOD aloittaa usein tutkintaa sellaisten maksutapahtumien perusteella, jotka se on julistanut epäilyttäviksi Wwft:n piiriin kuuluvien laitosten ilmoitusten perusteella. Jos FIOD tai poliisi epäilee, että rahat tai tavarat ovat peräisin rikoksesta, syyttäjä voi takavarikoida ne, ja rikostutkinta voi alkaa.

Tällä voi olla merkittäviä seurauksia yrityksille ja yksityishenkilöille, esimerkiksi silloin, kun yrityksen tilejä tai yrityksen autoja takavarikoidaan. FIOD-tutkinnassa on haettava välittömästi oikeudellista neuvontaa, jotta oikeuksiasi suojellaan ja voit vastata asianmukaisesti varojesi alkuperää koskeviin kysymyksiin.

Näissä tapauksissa vero- ja rikosoikeus kulkevat usein rinnakkain. Veroviranomaisille antamasi tiedot voivat päätyä rikosrekisteriin ja päinvastoin. Sovita kantasi asianajajasi kanssa ennen kuin vastaat kumpaankaan.

Mitä eroa on tahallisella ja tavanomaisella rahanpesulla?

Tahallinen rahanpesu edellyttää, että tiesit tai tietoisesti hyväksyit huomattavan mahdollisuuden, että kohde on peräisin rikoksesta. Tapana tapahtuva rahanpesu on tahallista rahanpesua, joka tehdään toistuvasti ja kaavan mukaisesti.

Tahallisessa rahanpesussa syyttäjän on näytettävä toteen tietosi tai ehdollinen aikomuksesi. Tämä näyttö perustuu yleensä olosuhteisiin: kyseessä oleviin summiin, maksutapahtumien rakenteeseen ja selityksiisi.

Tavanomaisen rahanpesun muoto on vakavampi. Lainsäätäjä pitää rikollisen rahan järjestelmällistä käsittelyä vakavana rikoksena ja on asettanut siitä korkeamman enimmäisrangaistuksen. Molemmat muodot voivat johtaa pitkiin vankeusrangaistuksiin ja korkeisiin sakkoihin.

Mikä on sinun lausuntojesi ja todisteidesi rooli?

Syyttäjän on ensin esitettävä tosiseikat ja olosuhteet, jotka oikeuttavat epäilyn rahanpesusta. Vasta sen jälkeen sinun voidaan odottaa selittävän esineen laillinen alkuperä.

Korkeimman oikeuden oikeuskäytännön mukaan selityksen on oltava konkreettinen, enemmän tai vähemmän todennettavissa oleva eikä alusta alkaen kovin epätodennäköinen. Jos annat tällaisen selityksen, syyttäjän on tutkittava se. Jos tutkinnassa ei suljeta pois laillista alkuperää, tuomiota ei voida antaa.

Jos et anna selitystä tai se on epäselvä, tuomioistuin voi ottaa sen huomioon todisteita punnitellessaan. Vaitiolo ei sinänsä ole rikos eikä todiste syyllisyydestä, mutta rahanpesutapauksessa selityksen puuttuminen voi vahvistaa syyttäjän näyttöä.

Siksi selityksesi ajoitus ja sisältö on valmisteltava huolellisesti. Selitys, jota joudut myöhemmin muuttamaan ristiriitaisen asiakirjan vuoksi, vahingoittaa vakavasti uskottavuuttasi.

Mitä seuraamuksia voit odottaa?

Enimmäisrangaistukset vaihtelevat kolmesta kuukaudesta vankeutta yksinkertaisesta rahanpesusta kahdeksaan vuoteen tavanomaisesta rahanpesusta. Varsinainen tuomio riippuu summista, roolistasi ja olosuhteista.

• Tahallinen rahanpesu (420bis artikla): enintään kuusi vuotta vankeutta tai viidennen luokan sakko.
• Tavanomaisesta rahanpesusta (420ter Sr artikla): enintään kahdeksan vuoden vankeusrangaistus tai viidennen luokan sakko.
• Törkeä rahanpesu (artikla 420quater Sr): enintään kahden vuoden vankeusrangaistus tai viidennen luokan sakko.
• Yksinkertainen rahanpesu (artikla 420bis.1 Sr): enintään kuusi kuukautta vankeutta tai sakkoa.
• Yksinkertainen tuottamuksellinen rahanpesu (artikla 420quater.1 Sr): enintään kolmen kuukauden vankeusrangaistus tai sakko.

Tuomion seuraukset ulottuvat tuomion lisäksi. Sinulla on rikosrekisterimerkintä, joka voi vaikuttaa rikosrekisteriotteeseen ( Verklaring Omtrent het Gedrag , VOG). Lisäksi voidaan määrätä menetetyksi omaisuus , joka velvoittaa sinut maksamaan valtiolle saamasi edun. Oikeus voi myös julistaa rahat, ajoneuvot, kiinteistöt ja muun takavarikoidun omaisuuden menetetyiksi.

Joillekin rahanpesutapauksella on myös hallinnollisia seurauksia, kuten luvan epääminen Bibob-tarkastuksen jälkeen tai ammattilaisten kohdalla kurinpitotoimenpiteitä. Näihin seurauksiin on kiinnitettävä huomiota alusta alkaen.

Miksi erikoistunut lakimies on niin tärkeä?

Rahanpesutapaukset ovat oikeudellisesti ja taloudellisesti monimutkaisia. Lakimies voi arvioida asiakirjoja, auttaa laatimaan todennettavissa olevan selityksen ja kyseenalaistaa syyttäjän esittämät typologiat ja laskelmat.

Kokenut rikosasianajaja voi:

• suojella oikeuksiasi koko tutkinnan ajan, myös kuulustelujen ja etsintöjen aikana;
• neuvoa sinua siitä, kannattaako lausunto antaa ja milloin;
• auttaa sinua keräämään asiakirjoja ja laatimaan konkreettisen, todennettavissa olevan selityksen;
• asioida syyttäjänviraston kanssa ja riitauttaa takavarikointi tuomioistuimelle tehtävällä kanteella;
• tarkista, tukevatko todisteet tahallista, tuomittavaa vai ainoastaan ​​yksinkertaista rahanpesua;
• puolustaa sinua menetetyksi tuomitsemista koskevissa menettelyissä, joissa etuuden laskeminen on usein kyseenalaista.

Määräaikoja sovelletaan useissa vaiheissa, esimerkiksi tuomion muutoksenhaussa (14 päivän kuluessa). Toimimalla ajoissa sinulla on eniten mahdollisuuksia vaikuttaa lopputulokseen.

Yhteenvetona

• Rahanpesu kattaa rikoksesta peräisin olevien esineiden kätkemisen, hankkimisen, hallussapidon, siirtämisen tai käytön tietäen tai kohtuudella epäillen niiden alkuperää (420bis–420quater Sr artiklat).
• Syyttäjän ei tarvitse näyttää toteen tiettyä esirikosta; epäsuorat indikaattorit voivat riittää.
• Kun on olemassa perusteltu epäilys, sinulta saatetaan odottaa konkreettista, enemmän tai vähemmän todennettavissa olevaa selitystä, joten valmistele se asianajajan kanssa.
• Enimmäisrangaistukset vaihtelevat kolmesta kuukaudesta (yksinkertainen tuottamuksellinen rahanpesu) kahdeksaan vuoteen (tavallinen rahanpesu), minkä lisäksi rangaistaan ​​omaisuudesta ja menetetyksi tuomitsemista.
• Ota yhteyttä asianajajaan ennen ensimmäistä haastatteluasi, säilytä kaikki asiakirjat äläkä siirrä omaisuutta.

Usein kysyttyjä kysymyksiä rahanpesuepäilyistä

Epäilläänkö sinua rahanpesusta tai onko sinut kutsuttu poliisikuulusteluun? Rikosasianajajat osoitteessa Law & More Avustamme epäiltyjä rahanpesu- ja FIOD-tutkinnoissa ensimmäisestä kuulustelusta aina takavarikointimenettelyihin asti. Etkö ole varma tilanteestasi? Kerro meille tilanteestasi. Kerromme sinulle vaihtoehdoistasi yhden arkipäivän kuluessa.